미화 10억 달러의 수익을 올린 바이낸스가 미국 정부의 감독을 받게 될까요?

개요: 바이낸스가 세계 최대의 암호화폐 거래소라는 데는 의심의 여지가 없지만 파생 상품 및 보안 토큰 측면에서 미국 정부의 심각한 도전에 직면하게 될 것입니다. BitMEX 및 기타 업체와 달리 Binance는 항상 미국의 "착한 소년"이 되기를 희망했으며 규제를 수용하는 데 많은 투자를 했습니다.

지난 12월 4일 바이낸스 창업자 자오 창펑(Changpeng Zhao)은 블룸버그가 선정한 세계 50대 인물로 선정됐다. 2019년에는 미화 5억 7천만 달러가 될 것입니다. 글로벌 암호화폐 업계에서 가장 수익성이 높은 회사일 것입니다. . 최근 중국의 두 경쟁업체인 Huobi와 OKEx가 10월부터 조사에 갇혔으며 데이터에 따르면 Binance의 비즈니스는 이로 인해 이익을 얻었습니다.

바이낸스 창업자는 9.4 이후 중국을 떠났고, 이것이 바이낸스의 경쟁력이 됐다. 그러나 바이낸스의 경쟁사들도 미국 정부의 주요 암호화폐 기업에 대한 단속이 바이낸스의 숨은 걱정거리가 될 것이라고 강조하고 있다. 미국 정부의 BitMEX 및 TELEGRAM에 대한 강력한 감독, 전자는 파생 상품을 대상으로 후자는 보안 토큰을 대상으로 Binance Global Station 및 BNB도 다소 관여하므로 Binance는 태평양 반대편의 위험이 있습니다. ?

10월 29일 포브스는 바이낸스가 잘 설계된 기업 구조를 통해 미국 암호화폐 규제를 회피할 계획이라는 소식을 전했습니다. 이 기사는 2018년 사업 계획 "Tai Chi"를 공개했으며, 주요 목표는 미국 규제 및 자금 세탁 방지 규정으로 인한 압력을 줄이고 마지막으로 "Tai Chi" 회사를 방패로 사용하여 미국 규제 조치를 처리하는 것입니다. 미국의 바이낸스를 도와 고차입 암호화폐 파생상품 거래 서비스를 수행합니다.

이 기사는 Binance의 거래 및 인수 관리자이자 법률 고문인 Jared Gross와 전직 직원인 Harry Zhou가 "Tai Chi" 계획 수립에 참여했으며 심지어 FBI가 조사에 관여하고 있다고 제안했습니다. 바이낸스 창업자는 트위터를 통해 "태극권" 계획은 바이낸스 전·현직 직원이 작성한 것이 아니라 바이낸스가 항상 법에 따라 운영돼 왔다고 강조한 뒤 포브스 기자를 기소하겠다고 밝혔다.

바이낸스는 경고를 받은 것으로 보이며 바이낸스 볼 스테이션의 미국 사용자에 대한 대규모 조사를 시작하여 14일 이내에 자금을 인출하고 바이낸스 미국 거래로 이체하도록 요구했습니다. 호환 라이센스. 그러나 바이낸스는 2019년 미국 사용자에게 서비스를 제공하지 않을 것이며 정기적인 조사가 일반적이며 어떠한 사건도 대상으로 하지 않는다고 발표했습니다.

Tai Chi에서 언급된 파생상품 거래는 현재 미국 규제 당국이 더 우려하는 사업입니다. 레버리지가 높은 암호화폐 파생상품 거래 서비스는 미국 상품선물거래위원회(CFTC)에 등록하고 관련 라이선스를 취득해야 합니다. CFTC는 2015년 9월부터 미국 상품거래소법(Commodity Exchange Act)에서 암호화폐를 상품으로 간주하고 암호화폐 파생 상품 계약을 포함하여 감독 범위에 포함시켰습니다.

CFTC 공식 웹사이트의 정보에 따르면, 이미 비트코인 ​​파생 상품을 상장한 Chicago Mercantile Exchange 및 LedgerX 암호화폐 옵션 거래소에서 획득한 등록 라이선스를 기반으로 CFTC에서 발급한 암호화폐 파생 상품 거래 라이선스에는 주로 다음 범주가 포함됩니다. 거래플랫폼(Swap Execution Facilities), 파생상품청산기관(Derivative Clearing Organization), 지정계약시장(Designated Contract Market) LedgerX의 신청서 제출부터 각 라이선스의 공식 승인까지 총 5~6년이 소요되었으며 이는 신청 프로세스의 복잡성과 엄격함을 보여줍니다.

CFTC 규정을 우회하면 어떤 결과가 발생합니까? CFTC는 올해 10월 비트멕스를 무등록 거래 플랫폼 서비스 제공, 불법 옵션 서비스 제공, 지정계약시장 미등록 등 자금세탁방지 관련 규정 위반 혐의로 비트멕스를 고소했다. 이후 비트멕스 임원들이 직접 구속됐으며 여전히 소란이 이어지고 있다. 이것은 또한 바이낸스의 감독 회피에 대한 포브스 기사의 비난을 간접적으로 악화시켰습니다.

바이낸스의 미국 자회사가 당분간 암호화폐 파생상품 분야의 지분을 법적으로 확보할 수 없는 것으로 풀이된다. 하지만 한편, 바이낸스 글로벌 스테이션의 파생상품 서비스는 비관론을 접고 큰 걸음을 내딛기 시작했다.여러 데이터에 따르면 바이낸스의 파생상품 거래량은 24시간 거래량이 100억건 이상으로 세계 1위를 기록하고 있다. 미국 달러.이렇게 큰 거래 금액이 적으면 비준수 사용자가 그물을 빠져나가는 것은 불가피할 수 있습니다.

항상 감독을 회피하는 BitMex의 태도와 달리 바이낸스는 BUSD 스테이블코인이 뉴욕 주에서 라이선스를 취득하고 미국 법무부가 러시아 해커를 체포하도록 지원하는 등 항상 감독을 수용했습니다. 바이낸스 US는 미국의 여러 주에서 송금 라이선스를 보유하고 있습니다(미국에서 결제 서비스를 제공하는 회사는 여러 주에서 송금 라이선스를 취득해야 하지만 암호화폐 산업에 대한 라이선스는 발급되지 않습니다). 그러나 뉴욕주 BitLicense(Grayscale 계열사인 Genesis가 보유한 암호화폐 거래 라이선스)와 CFTC에서 발급한 등록 라이선스가 Binance US에 등록된 라이선스에서 누락되었습니다.

비트멕스에 대한 미국 정부의 단속을 보면 해커와 이란 고객들에게 서비스를 제공하고, KYC 없이 사용자에게 서비스를 제공하고, 미국 규정을 나쁜 태도로 취급하는 등 과거 다수의 위반 사례가 추적되었습니다. 그에 반해 바이낸스는 감독의 '착한 소년'에 가깝지만 엄청난 물량을 가진 신흥 산업으로서 미국 정부가 업계의 선두 기업을 공격한다면 바이낸스도 위험에 직면하게 될 것입니다.

실제로 미국의 대표적인 거래소인 코인베이스는 미국 정부와의 전쟁에 갇혀 있다 몇 주 전 코인베이스는 여러 암호화폐 회사 및 투자자들과 함께 다가오는 규제에 항의하기 위해 재무부에 편지를 썼다. 기관은 비수탁 지갑의 소유자가 자산을 수령하기 전에 수령인 또는 소유자를 확인하고 관련 신원 정보를 수집합니다.

파생 상품 외에도 미국 정부가 규제할 수 있는 바이낸스의 또 다른 사업은 플랫폼 통화인 BNB입니다. 2020년 4월 미국 뉴욕 남부 지방 법원은 바이낸스가 자사의 토큰(BNB)을 증권으로 등록하지 않았고 바이낸스가 SEC에 거래소 및 중개 거래로 등록하지 않았다는 일련의 집단 소송을 접수했습니다. 서비스 제공자 투자자는 연방 및 주 증권법에서 요구하는 대로 자신의 투자가 투자에 내재된 상당한 위험을 수반한다는 것을 이해하기에 충분한 정보를 얻지 못했습니다.

앞서 언급한 포브스(Forbes)는 FBI의 조사가 사실무근일 가능성이 높다고 암시했지만, 많은 사람들이 주목하지 않았던 것은 올해 7월 미국 증권거래위원회(SEC)가 블록체인을 승인하겠다고 밝혔기 때문이다. Binance Chain 트랜잭션 및 BNB를 추적하는 분석 회사 CipherTrace 초기 승인 기간은 1년이며 이후 최대 4년 동안 갱신할 수 있습니다. 바이낸스는 승인이 해킹 및 사기와 같은 불법 활동을 줄이는 것을 목표로 한다고 응답했습니다. SEC가 이 조사를 시작한 이유와 현재 조사의 진행 상황은 공개되지 않았습니다.

미국의 비주권 디지털 통화의 법적 감독 경로미국의 비주권 디지털 통화의 법적 감독 경로》

결론적으로:

결론적으로:

첫째, Binance의 사업 확장은 매우 빠릅니다.미국 규제 기관이 업계의 금융 거대 기업을 단속하는 전통과 암호 화폐 산업 자체의 모호한 규칙으로 인해 이러한 관점에서 작은 위험이 없습니다.

둘째, 바이낸스는 미국 규제에 매우 민감하고, 신속하게 대응하고, 많은 투자를 하고, 규제를 수용하기 위해 많은 조치를 취합니다.

셋째, 미국의 규제는 중국과 달리 상대적으로 불확실성이 적고 협상의 여지가 있는 '트랙'에서 더 많이 운영된다. 완전히 대립하지 않는 한 TELEGRAM이나 BitMEX와 같은 비극이 있을 것입니다. Binance도 OKEx와 Huobi의 문제에 직면할 수 있지만 리더는 해외에 있으며 기껏해야 중국 비즈니스에 영향을 미칠 것입니다.

넷째, 일반 투자자들에게는 당분간 바이낸스의 미국 규제 리스크에 대해 걱정할 필요가 없지만, 바이낸스 입장에서는 여전히 미국의 감독이 대내외적으로 매우 중요한 문제가 될 것입니다. (기고자: Porcelain cici 편집자: Wu Shuo Blockchain)