SharkTeam: Phân tích dữ liệu trên chuỗi theo dõi RWA
Tài sản Thế giới Thực (RWA) đề cập đến việc token hóa các tài sản có giá trị và thu nhập ổn định trong thế giới thực (chẳng hạn như bất động sản, ô tô, tác phẩm nghệ thuật, v.v.) vào chuỗi để sử dụng hoặc giao dịch.
RWA là cầu nối giữa thế giới thực và lĩnh vực DeFi, nhưng giai đoạn đầu này không thu hút được sự chú ý của ngành. Ngay từ cuối năm 2020, MakerDAO đã công bố các kế hoạch và hướng dẫn để chính thức đưa RWA vào trọng tâm chiến lược của mình; Aave đã công bố ra mắt thị trường RWA vào cuối năm 2021, cho phép cho vay thế chấp tài sản thực; cho đến tháng 3 năm nay, ba trường hợp đã xảy ra trong ngành Các sự kiện nóng đã thúc đẩy sự phát triển hơn nữa của RWA: Citi từng phát hành một báo cáo, trong đó đề cập rằng hầu hết mọi thứ có giá trị đều có thể được mã hóa; Binance thông báo rằng họ đã trở thành nhà điều hành nút Polymesh chuỗi khối lớp 1; ) Các tổ chức như Goldman Sachs , Hamilton Lane, Siemens và KKR đã chỉ ra rằng họ đang nỗ lực để đưa tài sản trong thế giới thực của mình vào chuỗi.
SharkTeam thống kê một số đặc điểm của DeFi và TradFi như sau:
Có thể thấy rằng giao dịch tài sản thực tế trên chuỗi giúp giảm đáng kể chi phí giao dịch của TradFi và việc sử dụng các giao dịch điểm-điểm trên chuỗi giúp giảm sự tham gia của người trung gian và tài sản giao dịch trên chuỗi minh bạch và mở, không thể bị giả mạo, giúp cải thiện hiệu quả sử dụng vốn và giảm rủi ro giao dịch.
tiêu đề cấp đầu tiên
1. Phân tích theo dõi RWA
tiêu đề phụ
1. Cổ phiếu
Swarm Markets sẽ ra mắt vào tháng 10 năm 2021. Kể từ tháng 2 năm 2023, Swarm sẽ ra mắt sản phẩm đầu tư công cộng DeFi đầu tiên trên thế giới nhắm mục tiêu đến Apple, Tesla và hai quỹ ETF trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ. Điều đáng nói là Swarm được phân cấp nhưng được cấp phép, họ liên kết ví của người dùng với danh tính của họ thông qua quy trình KYC, để đạt được quyền tự quản của người dùng (phân cấp), đồng thời cung cấp dịch vụ chống rửa tiền cho cơ quan thực thi pháp luật thông qua KYC và thông tin cần thiết để chống khủng bố (cấp phép và quy định). Người dùng cần trải qua một quy trình để được phê duyệt trước khi ví có thể tương tác với các hợp đồng thông minh của nền tảng Swarm.
Swarm Markets cung cấp Swap, nhóm thanh khoản, cầm cố và các chức năng khác. Khác với các sàn giao dịch khác, trước khi Swarm thực hiện giao dịch đầu tiên, người dùng sẽ được nhắc thiết lập hợp đồng proxy của họ và giao dịch đầu tiên sẽ bao gồm phí mạng để triển khai hợp đồng proxy cá nhân, nhưng Swarm sẽ sử dụng proxy trong các giao dịch tiếp theo Hợp đồng được giao dịch để tiết kiệm chi phí gas. Ngoài ra, Swarm cũng có thể được đổi lấy phiếu thưởng tiền điện tử. Phiếu thưởng tiền điện tử Swarm tương tự như thẻ quà tặng nhưng được tính bằng tiền điện tử và hiện có sẵn bằng cả WBTC và ETH. Người dùng có thể sử dụng Yoti (một ứng dụng nhận dạng kỹ thuật số cung cấp một cách an toàn để các cá nhân chứng minh danh tính và tuổi của họ với hàng ngàn doanh nghiệp Vương quốc Anh trực tuyến và trực tiếp) và ứng dụng miễn phí của đối tác Mua phiếu mua hàng sau khi EasyID xác minh danh tính. Swarm cũng cung cấp các dịch vụ giao dịch phi tập trung (dOTC), cho phép các tổ chức thực hiện các giao dịch lớn trên chuỗi. Thông qua các hợp đồng ngang hàng (P2P), nó sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch có giá trị cao, giảm trượt giá và loại bỏ rủi ro đối tác , trong khi tính 0,3 % phí giao dịch.
SMT là một mã thông báo dựa trên giao thức ERC 20 trên chuỗi khối Ethereum. Chi tiết phân phối của SMT như sau:
tiêu đề phụ
2. Trái phiếu
Trái phiếu là tài sản trú ẩn an toàn có rủi ro thấp và là sản phẩm đầu tư chính cho thu nhập cố định. là không thỏa đáng. Trong ngành mã hóa, hãy lấy các dự án cho vay Compound và Aave làm ví dụ.Theo dữ liệu của LoanScan, vào tháng 1 năm 2023, lãi suất tiền gửi của USDC trên Compound và Aave đã giảm xuống 0,81% và 0,65%, thấp hơn lãi suất trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ. Để cân bằng rủi ro, nhiều dự án tiền điện tử đã chuyển sang nợ quốc gia, chẳng hạn như MakerDAO trước đây đã phân bổ 500 triệu DAI để đầu tư vào trái phiếu kho bạc và trái phiếu doanh nghiệp của Hoa Kỳ.
Vào tháng 1 năm 2023, Ondo Finance đã công bố ra mắt quỹ mã hóa, cung cấp cho người dùng cơ hội đầu tư vào trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và trái phiếu cấp đại lý trên chuỗi. Được biết, Ondo Finance đã tung ra ba loại mã thông báo thông qua các quỹ ETF lớn và có tính thanh khoản cao được quản lý bởi các tổ chức quản lý tài sản như Blackrock và PIMCO: Quỹ trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ (OUSG), quỹ trái phiếu cấp độ đầu tư ngắn hạn (OSTB) và quỹ trái phiếu cấp cao. -yield Quỹ trái phiếu doanh nghiệp (OHYG). Ondo Finance sẽ tính phí quản lý hàng năm là 0,15% (0,0125% hàng tháng), có thể tìm thấy trên trang sản phẩm của quỹ.
OUSG, một quỹ trái phiếu kho bạc được thiết kế để tăng giá trị khi lãi suất tăng, có giá mã thông báo là 96,83 đô la vào ngày 29 tháng 5.
tiêu đề phụ
3. Bất động sản
Thông qua token hóa bất động sản, RWA chuyển đổi bất động sản thành NFT để giao dịch hoặc làm tài sản thế chấp cho các khoản vay; bất động sản trên chuỗi có thể phân mảnh các nguồn nhà ở, cho phép nhiều người dùng nắm giữ một phần quyền sở hữu, điều này thường rất có lợi cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Giao thức hữu hình tận dụng stablecoin có năng suất gốc được hỗ trợ bởi bất động sản bằng USD thực (USDR), cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào bất động sản RWA được mã hóa và phân đoạn thông qua thị trường của nó. Trên Tangible, bất kỳ ai cũng có thể sử dụng USDR để mua hàng hóa vật chất có giá trị từ các nhà cung cấp hàng đầu thế giới. USDR là một loại tiền ổn định được chốt bằng đô la Mỹ do Tangible ra mắt vào năm 2022. Nó có thể được đúc bằng TNGBL hoặc DAI với tỷ lệ 1:1 và có thể được đổi bất kỳ lúc nào bằng cách chuyển đổi thành DAI với tỷ lệ 1:1. Sử dụng chức năng đổi quà sẽ tạo ra 0,25% chi phí.
TNGBL là mã thông báo quản trị của thị trường Vật thể hữu hình với nguồn cung tối đa là 33.333.333. TNGBL có thể được sử dụng làm Mã thông báo phần thưởng để khuyến khích sử dụng thị trường và trợ cấp thu nhập USDR. Đồng thời, nó có cơ chế chia sẻ (khóa ưu đãi TNGBL) và cũng có thể được sử dụng làm hỗ trợ USDR, có thể được sử dụng để bạc hà USDR. Kế hoạch phân phối ban đầu hứa hẹn sẽ phân phối phần lớn cho DAO và cộng đồng (70,8%). Phần còn lại chủ yếu dành cho nhóm, nhà đầu tư, cố vấn và Phòng thí nghiệm hữu hình. 1,25% khác sẽ được bán thông qua IDO của PeakDeFi vào tháng 4 năm 2022.
tiêu đề cấp đầu tiên
2. Hiệu suất dữ liệu trên chuỗi
tiêu đề phụ
1 . 10 loại tiền điện tử RWA hàng đầu theo giới hạn thị trường
Dưới đây là 10 mã thông báo RWA hàng đầu được xếp hạng theo vốn hóa thị trường:
tiêu đề phụ
2. Thay đổi về số lượng chủ sở hữu mã thông báo RWA trên Ethereum
tiêu đề phụ
3.Swarm Markets
Kể từ đầu năm nay, TVL của Swarm Markets đã tăng liên tục, vào ngày 5 tháng 4, TVL đạt mức cao kỷ lục 1,9267 triệu đô la Mỹ, sau đó có xu hướng giảm. Tính đến ngày 31 tháng 5 năm 2023, TVL của Swarm Markets là 933.000 đô la Mỹ, trong đó 64% được cung cấp bởi SMT, 14% đến từ WETH và các stablecoin USDC và DAI chiếm lần lượt 12% và 9%.
Vào ngày 8 tháng 8 năm 2021, không lâu sau khi Swarm Markets trực tuyến, vốn hóa thị trường của nó đã tăng lên 33,3778 triệu đô la Mỹ và khối lượng giao dịch của nó vào ngày hôm đó là 842.500 đô la Mỹ, giảm 122,62% so với ngày hôm trước (khối lượng giao dịch cao nhất trong lịch sử là 1,6493 triệu USD). Kể từ đó, dữ liệu trên chuỗi hoạt động ở mức tầm thường, TVL trung bình vào năm 2022 là 1,280 triệu đô la Mỹ và khối lượng giao dịch trung bình là 11,9239 triệu đô la Mỹ. Từ tháng 3 năm 2023, thị trường đã được cải thiện đôi chút, vào ngày 6 tháng 4, khối lượng giao dịch hàng ngày là 1,2076 triệu đô la Mỹ và TVL đạt 10,5134 triệu đô la Mỹ, mức cao kỷ lục trong năm qua.
Tính đến ngày 31 tháng 5, tổng số người nắm giữ SMT là 2.309. Hình dưới đây cho thấy 10 địa chỉ hàng đầu trên Ethereum được xếp hạng theo tỷ lệ nắm giữ tiền tệ:
tiêu đề phụ
4.Ondo Finance
Ondo Finance đã tung ra trái phiếu trực tuyến vào tháng 1 năm nay.Vào ngày 20 tháng 5, TVL đạt mức cao kỷ lục là 138 triệu đô la Mỹ và kể từ đó đã giảm nhẹ. Tính đến ngày 31 tháng 5, TVL là 103 triệu đô la.
Số liệu thống kê của SharkTeam về 10 chủ sở hữu fUSDC hàng đầu trên Ethereum như sau, trong đó 3 địa chỉ hàng đầu chiếm 72,88% tổng số tiền nắm giữ.
tiêu đề phụ
5. Tangible
Hiệu suất của Tangible rất tầm thường kể từ khi ra mắt, cho đến ngày 3 tháng 2 năm nay, TVL của nó bắt đầu tăng trưởng liên tục. Tính đến ngày 31/5 đạt 33,3168 triệu đô la Mỹ, tăng 370,95 lần so với tháng 2.
Từ tháng 2 năm 2023, giá trị thị trường và khối lượng giao dịch của USDR sẽ có xu hướng tăng trưởng đáng kể. Vào ngày 12 tháng 5, khối lượng giao dịch đạt 3,4174 triệu đô la Mỹ, mức cao kỷ lục kể từ khi ra mắt và TVL vào ngày hôm đó là 23,1973 triệu đô la Mỹ. Vào ngày 30 tháng 5, TVL đạt mức cao lịch sử là 31,3644 triệu đô la Mỹ, chỉ trong nửa tháng, TVL đã tăng 35,2%.
Hình dưới đây cho thấy các thay đổi APY của USDR trên chuỗi Đa giác. Tỷ lệ phần trăm hàng năm (APY) đề cập đến số tiền kiếm được bằng lãi kép (tiền lãi + tiền gốc) trong một năm. Có thể thấy APY hiện tại không có nhiều thay đổi so với giai đoạn đầu ra mắt và có xu hướng giảm nhẹ, với mức giảm 5,78%.
tiêu đề cấp đầu tiên
3. Ảnh hưởng và tranh cãi
RWA hạ thấp các rào cản giữa TradFi và DeFi, đồng thời cách mã hóa thu hút nhiều quỹ truyền thống hơn vào thị trường DeFi, bổ sung thêm nhiều loại tài sản có sẵn cho thị trường DeFi và thúc đẩy khả năng tương tác giữa tài chính truyền thống và ngành mã hóa . Đồng thời, RWA giảm chi phí giao dịch tài chính, tránh các trung gian và phí xử lý phức tạp, đồng thời phá vỡ các hạn chế về địa lý, cho phép tài sản lưu thông trên toàn cầu, tạo thành một hệ thống giao dịch nhanh hơn và đơn giản hơn. Điều đáng nói là RWA không phải là một khái niệm mới, các stablecoin phổ biến USDC và USDT về cơ bản là RWA, là ánh xạ của đồng đô la Mỹ thực trên chuỗi.
Có nhiều lợi ích của RWA, nhưng chỉ RWA tuân thủ mới có thể duy trì sự phát triển quy mô lớn. Điểm chỉ trích lớn nhất đối với USDT hiện tại là sự tập trung hóa hời hợt và các tài sản cốt lõi vẫn chưa rõ ràng. Làm thế nào để đưa tài sản thực vào chuỗi, làm thế nào để đảm bảo tính xác thực và hợp pháp của tài sản khi ở trên chuỗi, đồng thời ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác là những vấn đề khó khăn mà RWA cần giải quyết trong quá trình phát triển, điều này cũng sẽ liên quan đến nhiều vấn đề pháp lý, yêu cầu quy định và kỹ thuật.
About us
Trang web chính thức
