Celsius trở thành “anh em khó bảo” của BlockFi và đối mặt với cáo buộc từ một số cơ quan quản lý nhà nước

Bài viết này đến từDecrypt, tác giả gốc: Jeff Benson

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Bài viết này đến từ, tác giả gốc: Jeff BensonBlockFi, một công ty cho vay tiền điện tử có trụ sở tại New Jersey, đã trải qua mùa hècảnh báoĐối mặt với sự giám sát từ nhiều cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước đối với các tài khoản tiết kiệm tiền điện tử lãi suất cao của mình

. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng

cảnh báoCoinbase, nếu nó bắt đầu chương trình Cho vay lãi suất cao, nó sẽ bị kiện.Giờ đây, đối thủ của BlockFi là Celsius, cũng có trụ sở tại New Jersey, đang phải đối mặt với các cáo buộc tương tự từ các cơ quan quản lý.

Vào ngày 18 tháng 9, Cục Chứng khoán New Jersey đã nhắm mục tiêu vào công tynộp một lệnh ngừng và hủy bỏ, cho đến cuối tháng 10 để ngừng cung cấp tài khoản lãi suất cao cho khách hàng ở New Jersey. Quyền Tổng chưởng lý New Jersey Andrew Bruck đã tweet: "Bộ phận Chứng khoán của chúng tôi đã ra lệnh cho C có trụ sở tại NJ ngừng cung cấp các tài khoản sinh lãi. Nếu bạn bán chứng khoán ở NJ, bạn cần tuân thủ luật chứng khoán của NJ. Điều này bao gồm cả những hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử chợ."

Trước đó cùng ngày, Ủy ban Chứng khoán Texas (TSSB) cũng

Yêu cầu

Công ty dự kiến ​​sẽ tham gia phiên điều trần hành chính vào ngày 14 tháng 2 năm sau (2022). TSSB đe dọa sẽ ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ đối với công ty để ngăn công ty tiếp tục phục vụ khách hàng trong tiểu bang. Lệnh cũng thông báo rằng các biện pháp khắc phục có thể bao gồm trả tiền phạt và trả lại tiền cho khách hàng Texas.

Trong khi đó, Ủy viên Chứng khoán Alabama cho biết trong một lệnh ngày 16 tháng 9 rằng Celsius đã vi phạm luật chứng khoán của bang với chương trình "Kiếm phần thưởng". Lệnh nêu rõ rằng Celsius có 28 ngày để phản hồi, giải thích lý do tại sao cơ quan quản lý không nên thực hiện lệnh ngừng và hủy bỏ, việc không phản hồi trong thời hạn đồng nghĩa với việc mất cơ hội điều trần và cơ quan quản lý sẽ ngay lập tức áp dụng các biện pháp trừng phạt.

Tâm điểm của tranh chấp là tài khoản lãi suất tiền điện tử của Celsius. Khách hàng đăng ký trên nền tảng và sử dụng Celsius để lưu trữ tiền điện tử mà họ sở hữu và sau đó cho vay; đổi lại, khách hàng nhận được lãi suất cao hơn nhiều so với lãi suất trên tài khoản tiết kiệm ngân hàng truyền thống. Celsius quảng cáo lợi nhuận cao tới 17%, nhưng trên thực tế, con số này được cập nhật hàng tuần và thay đổi theo nội dung. Hiện tại, các stablecoin như Tether (USDT) và USDC có lợi suất là 8,88%, trong khi lợi suất hàng năm của Ethereum và Bitcoin là khoảng 5% -6%.

Ngoài ra, Texas và New Jersey lưu ý rằng Chương trình Đối tác API của Celsius đã mở rộng phạm vi tiếp cận của các tài khoản đó và theo lời của TSSB, “Đối tác API của Celsius có thể cung cấp và bán Lãi suất kiếm được từ Celsius chưa đăng ký cho khách hàng của họ. -Tài khoản Bearing (Thu nhập của Celsius Tài khoản tiền lãi)."

Các cơ quan quản lý ở Texas và New Jersey cho biết cả hai bang đều không phê duyệt các giao dịch vì Celsius đã không đăng ký với các cơ quan đó hoặc SEC để bán chứng khoán, là sản phẩm đầu tư có thể giao dịch. Nhiều người trong ngành, bao gồm cả SEC và một số luật sư chuyên về tài sản kỹ thuật số, coi các sản phẩm “yield” là chứng khoán vì chúng hoạt động như trái phiếu không bảo đảm, trong đó người vay đồng ý trả nợ mà không cần cung cấp tài sản thế chấp.

Vấn đề tương tự cũng xảy ra với BlockFi. Vào ngày 20 tháng 7, công ty đã nhận được lệnh ngừng hoạt động từ Văn phòng Tổng chưởng lý New Jersey. Ngừng và hủy bỏ lệnh từ Texas, Vermont và Kentucky theo sau, cùng với lệnh của Sheine từ Alabama. Do đó, phạm vi bao phủ thị trường của BlockFi đang bị thu hẹp. Nó không còn cung cấp tài khoản lãi suất BlockFi cho cư dân Texas và phải ngừng phục vụ cư dân New Jersey cho đến ngày 30 tháng 9.