Đánh giá các chính sách quy định của các thị trường mã hóa lớn trên thế giới và danh sách các giấy phép quan trọng

Tác giả gốc: Xijiaxiang, ChainCatcher

Tác giả gốc: Xijiaxiang, ChainCatcher

tiêu đề cấp đầu tiên

Chỉ huy:

Kể từ năm 2022, một số cơn giông bất ngờ trong ngành mã hóa đã gây ra tình trạng hỗn loạn rất nghiêm trọng cho toàn bộ thị trường và hệ sinh thái mã hóa đang phát triển nhanh chóng trước đây cũng đã rơi vào suy thoái. Những người tham gia thị trường đã nhìn thấy sự thất bại của thị trường do thiếu sự giám sát của stablecoin, quỹ phòng hộ và nền tảng giao dịch, đồng thời cũng nhìn thấy những rủi ro hệ thống có thể do mối liên hệ ngày càng sâu sắc giữa ngành mã hóa và hệ thống tài chính cốt lõi gây ra và tác động đến sự ổn định tổng thể của hệ thống tài chính.

Trong bối cảnh này, tầm quan trọng của các chính sách quản lý mã hóa toàn cầu là hiển nhiên. Bằng cách tăng cường quy định tài chính trong lĩnh vực này và phát triển các tiêu chuẩn toàn cầu có thể được thực thi nhất quán bởi các cơ quan quản lý quốc gia, nhiều vấn đề trong số này hy vọng có thể được giải quyết trước.

Là một nền tảng tập trung vào sự phát triển của toàn ngành và các xu hướng tiên tiến, Chain Catcher đã thu thập các chính sách quản lý mã hóa mới nhất tại các thị trường toàn cầu quan trọng, cũng như các luật và hướng dẫn cấp phép liên quan phải tuân thủ trong mã hóa cục bộ việc kinh doanh.

Nhìn chung, thái độ của quy định chính toàn cầu chủ yếu là thận trọng và các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia tin rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cung cấp các chức năng chính phải được cấp phép, đăng ký và ủy quyền. Ngoài ra, các tổ chức thực hiện nhiều chức năng hoặc các tổ chức phát hành stablecoin phải tuân theo các yêu cầu bổ sung về tính thận trọng và sự giám sát chặt chẽ.

tiêu đề cấp đầu tiên

Vương quốc Anh:

Phạm vi quy định của FCA áp dụng cho các nhà cung cấp trao đổi tài sản mã hóa và nhà cung cấp ví lưu ký, các công ty dịch vụ tài chính hiện có tiến hành các hoạt động tài sản mã hóa, tổ chức tiền điện tử hoặc công ty dịch vụ thanh toán.

Kể từ ngày 10 tháng 1 năm 2020, FCA đã nhận được hơn 300 đơn đăng ký. Tính đến tháng 1 năm 2023, 195 đơn đã bị rút (74%), cơ quan đã chấp thuận 41 (15%) và từ chối 29 (11%), theo dữ liệu mới nhất từ ​​​​trang web chính thức. Trong số các công ty đã được phê duyệt cho đến nay, có các nền tảng giao dịch như Coinbase, Kraken và Crypto.com, cũng như các công ty tiền điện tử như Circle và MoonPay, cũng như các công ty quản lý tài sản và tài chính truyền thống như Fidelity Tài sản kỹ thuật số và TP ICAP và các công ty con của họ.

tiêu đề cấp đầu tiên

Dubai:

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đáp ứng các yêu cầu cấp phép của VARA phải tuân thủ bốn quy tắc bắt buộc (Công ty, Tuân thủ và quản lý rủi ro, Công nghệ và thông tin và Ứng xử thị trường). Ngoài ra, VARA đã xây dựng một bộ quy tắc cho bảy hoạt động cụ thể để giải quyết các rủi ro liên quan đến tài sản ảo (tư vấn, đại lý môi giới, lưu ký, giao dịch, cho vay, thanh toán và chuyển tiền, quản lý và đầu tư).

Theo tiết lộ chính thức chưa đầy đủ của Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai, hiện có không dưới 11 công ty đã nhận được giấy phép VARA, bao gồm Binance, Crypto.com, OKX, Huobi Global, Komainu, Hex Trust, Bybit và các giao dịch toàn cầu khác Nền tảng và nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số.

tiêu đề cấp đầu tiên

Hoa Kỳ (lấy tiểu bang New York làm ví dụ):

Chính phủ Hoa Kỳ áp dụng hệ thống quản lý hai cấp của tiểu bang và liên bang.

Ở cấp liên bang, có hai loại: chứng khoán và phi chứng khoán. Trong số đó, cơ quan quản lý chứng khoán là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và các cơ quan quản lý phi chứng khoán là Mạng Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Sở Thuế vụ (IRS). ).

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch là cơ quan quản lý hàng đầu trong lĩnh vực chuỗi khối và tài sản kỹ thuật số tại Hoa Kỳ. Tất cả các tài sản kỹ thuật số được cho là đáp ứng định nghĩa về "chứng khoán" sẽ được đưa vào phạm vi giám sát toàn diện của SEC từ người tham gia đối với hành vi thị trường.

Mạng lưới thực thi pháp luật về tội phạm tài chính tập trung vào việc giám sát lưu thông tài sản kỹ thuật số. Nhiệm vụ chính của nó là chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác trong các giao dịch tài chính và tiền kỹ thuật số. Việc giám sát tài sản kỹ thuật số thiên về các thuộc tính tiền tệ hơn. Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và người quản lý của họ về cơ bản là nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền và nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định thực hiện theo luật, sau đó nhà cung cấp dịch vụ chuyển tài sản kỹ thuật số phải đăng ký với FinCEN dưới dạng giấy phép MSB, thiết lập cơ chế phòng, chống rửa tiền tương ứng và tuân thủ các quy định có liên quan về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai tập trung vào việc giám sát giao dịch và lưu thông các công cụ phái sinh tài sản kỹ thuật số tương ứng. Tài sản kỹ thuật số được CFTC quy định là hàng hóa đồng thời bảo vệ những người tham gia thị trường khỏi gian lận.

Sở Thuế vụ chịu trách nhiệm thu thuế và thi hành luật thuế. Là một loại tài sản kỹ thuật số, tiền kỹ thuật số phải chịu thuế lãi vốn khi bán các tài sản đó.

Cụ thể ở cấp tiểu bang, mỗi tiểu bang tiến hành nghiên cứu độc lập về công nghệ tài sản kỹ thuật số và các vấn đề pháp lý.

BitLicense là giấy phép kinh doanh cho các hoạt động tiền ảo do Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYSDFS) cấp theo các quy tắc được thiết kế cho các công ty hoặc cá nhân tham gia vào các hoạt động kinh doanh tiền ảo. BitLicense đầu tiên được phát hành vào năm 2015. Vào ngày 25 tháng 6 năm 2020, các cơ quan quản lý của New York đã triển khai một khuôn khổ "khoan dung" hơn, cho phép những người được cấp phép tiềm năng làm việc với những người nắm giữ BitLicense hiện tại để nhận được hướng dẫn chuyên biệt liên quan đến các yêu cầu về cấu trúc, vốn, hệ thống và nhân sự.

Theo tiết lộ mới nhất trên trang web chính thức của Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York, hiện có hơn 20 tổ chức được quản lý đang nắm giữ giấy phép BitLicense, bao gồm các công ty tiền điện tử như Coinbase, Circle, Genesis và Xapo, cũng như công nghệ tài chính. các công ty như Block, PayPal, Robinhood và SoFi.

tiêu đề cấp đầu tiên

Singapore:

MAS hiện liệt kê 3 loại giấy phép, giấy phép đổi tiền Money-Changing License, giấy phép thanh toán tiêu chuẩn Standard Payment Institution (SPI), giấy phép thanh toán lớn Major Payment Institution (MPI). Hiện tại SPI và MPI có thể được áp dụng cho các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số.

Ngoài ra, ngân hàng trung ương Singapore đã cấp giấy phép dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT), cho phép các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Được biết, Crypto.com, Genesis và Sparrow Exchange đã nhận được giấy phép này. Có ít nhất 11 nhà cung cấp dịch vụ DPT khác có giấy phép và phê duyệt về nguyên tắc.

tiêu đề cấp đầu tiên

Trung Quốc Hồng Kông:

Chính phủ Trung Quốc áp dụng thái độ quản lý thận trọng ở Hồng Kông và các cơ quan quản lý của họ là Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC), Cục Tài chính Hồng Kông và Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.

Có hai ý tưởng quy định chính:

Thứ hai, tiếp tục sử dụng loại giấy phép hiện có và áp dụng cơ chế quản lý giấy phép cho các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số. Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông cho phép các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số đăng ký Loại 1 (giao dịch chứng khoán) và Loại 7 (cung cấp dịch vụ giao dịch tự động) trong số 10 loại giấy phép hiện có và đang xem xét tự do hóa giấy phép Loại 9 (cung cấp dịch vụ quản lý tài sản).

Hiện tại, Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông chỉ cấp giấy phép cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo tập trung. Theo trang web chính thức của SFC, hiện tại có hai nền tảng giao dịch tài sản ảo đã được cấp giấy phép, đó là OSL Exchange và HashKey Pro.

tiêu đề cấp đầu tiên

Nhật Bản:

Dựa trên khung pháp lý tương đối hoàn chỉnh hiện có, Nhật Bản đã đưa ra các điều khoản có mục tiêu và đầy đủ về tài sản mã hóa, cho phép thực hiện tính hợp pháp của việc giám sát tài sản mã hóa.

Theo tiết lộ chính thức của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), hiện có tổng cộng 30 công ty mã hóa đã có giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản mã hóa đăng ký tại Nhật Bản. Bao gồm Coinbase, Huobi Japan, OKCoin Japan, SAKURA Exchange BitCoin và các nền tảng giao dịch địa phương và toàn cầu khác của Nhật Bản cùng nhiều nhà cung cấp dịch vụ mã hóa như Tokyo Hash.

tiêu đề cấp đầu tiên

Ngân hàng Tây Ban Nha yêu cầu các công ty tiền điện tử trong nước có liên quan phải đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Việc đăng ký sẽ cho phép công ty cung cấp các dịch vụ như trao đổi tài sản tiền điện tử, lưu ký, v.v. ở Tây Ban Nha, theo yêu cầu của các quy tắc Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) của Ngân hàng Trung ương.

Theo trang web chính thức của Ngân hàng Tây Ban Nha (BDE), nơi cho phép đăng ký các nhà cung cấp dịch vụ và nhà cung cấp ví ký quỹ tham gia trao đổi giữa tiền ảo và tiền pháp định, tổng cộng 66 công ty đã nhận được giấy phép, bao gồm Binance, Bitbase , Bit 2 me, Blox, eToro, Uphold, Bitpanda, Jobchain, v.v.

tiêu đề cấp đầu tiên

Bermuda:

DABA yêu cầu bất kỳ ai tiến hành kinh doanh tài sản kỹ thuật số ở Bermuda (trừ khi được miễn) phải xin giấy phép từ BMA. Có hai loại giấy phép. Giấy phép Loại F là giấy phép đầy đủ, không giới hạn trong một khoảng thời gian cụ thể, nhưng có thể bị hạn chế nếu BMA thấy cần thiết; Giấy phép Loại M nhằm mục đích trở thành một hộp cát điều tiết cho các công ty tài chính, đặc biệt tập trung vào những người muốn đổi mới và tham gia trong các công ty thử nghiệm sản phẩm và dịch vụ mới. Giấy phép hạng M chỉ có hiệu lực trong một khoảng thời gian xác định, sau thời gian đó người được cấp phép có thể ngừng hoạt động.

Theo Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA), tổng cộng 17 công ty đã nhận được giấy phép kinh doanh tài sản kỹ thuật số tại địa phương, bao gồm các công ty tiền điện tử như Coinbase và Circle, và các công ty công nghệ tài chính như Cash App.

tiêu đề cấp đầu tiên

Gibralta:

Gibraltar được miễn thuế cho các dự án tiền điện tử, vì vậy các dự án liên quan đến tiền điện tử chỉ phải chịu 10% thuế thu nhập doanh nghiệp. Ngoài ra, lãi vốn và cổ tức không bị đánh thuế. Ngoài ra, một số thu nhập có nguồn gốc nước ngoài bắt nguồn từ các hoạt động của công ty cũng được khấu trừ thuế nếu thu nhập đó không liên quan đến những gì được bao gồm trong giấy phép DLT.

Theo tiết lộ chính thức của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Gibraltar, tổng cộng 12 công ty đã nhận được giấy phép Gibraltar DLT. Bao gồm Huobi, eToro, Quedex và các nhà cung cấp dịch vụ và nền tảng giao dịch tiền điện tử khác.

tiêu đề cấp đầu tiên

Estonia:

Vào tháng 1 năm 2021, Bộ Tài chính Estonia đã công bố dự thảo luật nhằm thắt chặt quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử của đất nước. Cơ quan quản lý tài chính Estonia Finantsinspektsioon chịu trách nhiệm cụ thể về quy định của các doanh nghiệp tiền điện tử.

Theo quy định mới, các công ty tiền điện tử hoạt động tại Estonia sẽ phải báo cáo với Finantsinspektsioon. Những người có giấy phép 381 trước đây phải nộp đơn lại cho Cơ quan giám sát tài chính để được cấp phép hoạt động. Theo tin tức vào tháng 12 năm 2020, Đơn vị tình báo tài chính Estonia (FIU) đã thu hồi giấy phép của hơn 1.000 công ty mã hóa vào năm 2020.