다양한 분야의 DeFi 프로젝트에 대한 간략한 설명
저자: OmniBOLT Enthusiast | OmniLABOdaily 칼럼 특별 공개
서문: DeFi 시장은 전 세계 블록체인 산업 전반에 퍼져 있는 "meme"입니다. 커뮤니티에서 등장한 이 개념은 2019년 초부터 Ethereum, Polkadot, Cosmos의 개발 팀을 포함하여 업계 곳곳으로 퍼졌습니다. , Alogorand 및 기타 퍼블릭 체인 "베테랑 DeFi" 프로젝트인 Lightning Network는 지난 1년 동안 만족스럽게 네트워크를 확장했으며 UDST로 대표되는 여러 스테이블 코인도 2019년 MakerDAO, dYdX로 대표되는 상당한 진전을 이루었습니다. , 컴파운드, 유니스왑 등 DeFi 프로젝트들이 서로 결합하여 잘 알려진 "DeFi Lego"를 형성합니다... 이러한 활발한 현상은 DeFi 분야에서 열거하기에는 너무 많습니다.
"OmniBOLT Enthusiasts"는 라이트닝 네트워크에서 세계 최초의 스테이블 코인 유통 표준인 OmniBOLT의 첫 번째 커뮤니티로서 당연히 라이트닝 네트워크 및 스테이블 코인과 같은 DeFi의 개념, 구조 및 현상 유지에 대해 매우 관심이 많습니다. 국내 섹션. 다음 기간에 "OmniBOLT Enthusiasts"는 DeFi 관찰 및 분석과 관련된 일련의 원본/편집/재인쇄 기사를 출시하고 커뮤니티와 함께 DeFi의 매력을 탐구하기 위해 노력할 것입니다. 이 기사는 "OmniBOLT 매니아"를 위한 DeFi 관찰 시리즈의 첫 번째 기사입니다.
암호화폐의 비전은 전 세계 모든 사람이 돈과 결제에 접근할 수 있도록 하는 것입니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 또는 개방형 금융 운동은 이 비전을 한 단계 더 발전시킵니다. 저축, 대출, 거래, 보험 등 현재 일상적으로 사용하고 있는 금융 서비스가 스마트폰과 인터넷만 있으면 전 세계인 누구나 누릴 수 있는 글로벌 오픈 금융으로 대체된다고 상상해 보세요.
위의 상상은 현재 스마트 컨트랙트(Smart Contract) 블록체인(이더리움 등)에서 가능합니다. "스마트 계약"은 블록체인에서 실행되는 프로그램이며 특정 조건이 충족되면 자동으로 실행될 수 있습니다. 이러한 스마트 계약을 통해 개발자는 디지털 통화를 보내고 받는 것보다 훨씬 더 복잡한 기능을 구축할 수 있습니다. 이러한 프로그램은 현재 우리가 분산 응용 프로그램 또는 dapps라고 부르는 것입니다.
dapp은 단일한 중앙 집중식 엔터티 또는 회사에 의해 제어되는 것이 아니라 분산 기술을 기반으로 구축된 애플리케이션으로 생각할 수 있습니다. (dapp이라는 단어에 익숙해지십시오. 다음에서 자주 볼 수 있습니다).
이러한 개념이 미래지향적으로 들릴 수 있지만 세계 각지의 두 낯선 사람이 중개 보증인 은행 없이 자동 대출을 형성하기 위해 직접 통신합니다. . 일부 DeFi dapp을 사용하면 스테이블코인(가치가 미국 달러에 고정된 암호화폐)을 만들고, 돈을 빌려주고, 이자를 받고, 대출을 받고, 자산을 거래하고, 장단기 자산을 거래하고, 자동화된 고급 투자 전략을 실행할 수 있습니다.
DeFi dapp은 기존 은행 및 월스트리트 기관과 어떻게 다른가요?
본질적으로 DeFi는 기관과 직원이 관리하지 않습니다. 대신 규칙은 코드(또는 위에서 설명한 스마트 계약)로 정의됩니다. 스마트 계약이 블록체인에 배포되면 DeFi dapp은 사람의 개입이 거의 없이 실행될 수 있습니다(실제로 개발자는 일반적으로 dapp을 업그레이드하여 유지 관리하거나 버그를 수정합니다).
DeFi 코드는 블록체인에서 개방적이고 투명하며 누구나 감사할 수 있습니다. 이를 통해 dapp은 사용자와 다른 종류의 신뢰 관계를 설정할 수 있습니다. 누구나 계약의 기능을 이해하거나 계약에서 버그를 찾을 수 있기 때문입니다. 모든 전송 활동도 공개적으로 표시됩니다. 개인 정보 보호 문제가 발생할 수 있지만 송금은 기본적으로 익명으로 이루어지며 실제 신원과 직접 연결되지 않습니다.
DeFi는 처음부터 전 세계적으로 사용되었습니다. 텍사스에 있든 탄자니아에 있든 동일한 DeFi 서비스와 네트워크에 액세스할 수 있습니다. 물론 규제법과 규정의 적용 가능성은 지역에 따라 다를 수 있지만, 엄밀히 말하면 네트워크가 연결되어 있는 한 누구나 대부분의 DeFi 애플리케이션 서비스를 이용할 수 있습니다.
"무허가" 생성, "무허가" 참여 - 누구나 DeFi 애플리케이션을 만들 수 있고 누구나 사용할 수 있습니다. 오늘날의 금융 서비스와 달리 DeFi에는 자격 제한과 번거로운 양식 자료가 없습니다. 사용자는 암호화폐 지갑을 통해 스마트 계약과 직접 상호 작용합니다.
유연한 사용자 경험. 특정 dapp의 사용자 인터페이스가 마음에 들지 않습니까? 그것은 중요하지 않습니다. 타사 인터페이스를 사용하거나 직접 만들 수 있습니다. 스마트 계약은 누구나 애플리케이션을 구축하는 데 사용할 수 있는 개방형 API와 같습니다.
이미지 설명
Ethereum DeFi 간의 프로토콜 채널(사용자가 사용하는 프로토콜 네트워크), 출처: Alethio
DeFi는 현재 암호화폐 업계에서 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나입니다. 업계 관찰자들은 DeFi의 발전을 평가하기 위해 새로운 데이터 지표인 "DeFi에 고정된 ETH"를 사용합니다. 이 개념은 "DeFi에 고정된 자산의 총 가치"로 더욱 확장될 수 있습니다. 이 글을 쓰는 시점에서 사용자는 총 약 14억 8천만 달러의 자산을 DeFi에 예치했습니다.
DeFi를 더 깊이 이해하기 위해 몇 가지 대표적인 DeFi 애플리케이션을 함께 살펴보겠습니다.
주요 DeFi 애플리케이션 소개
스테이블 코인 및 분산형 준비 은행: MakerDAO
Maker는 스테이블 코인 프로젝트이며 각 DAI(Maker 프로젝트의 스테이블 코인)는 1달러에 고정되어 있으며 그 가치는 암호화폐로 구성된 담보로 보장됩니다. 스테이블코인은 비트코인 및 이더리움과 같은 "전통적인" 암호화폐의 변동성 문제 없이 암호화폐의 프로그래밍 가능성을 제공합니다.
Maker는 단순한 스테이블코인 프로젝트가 아니라 탈중앙화 예비 은행입니다. Maker의 거버넌스 토큰인 MKR을 보유한 사람들은 수수료율 안정화와 같은 중요한 결정에 투표할 수 있습니다(연방준비제도이사회의 연방공개시장위원회가 연방기금금리에 투표하는 것과 유사).
구조가 다른 또 다른 스테이블 코인은 USD 코인(USDC)으로, 각 USDC는 감사된 은행 계좌에 저장된 미국 달러로 뒷받침됩니다.
렌딩 디파이 대표 : 컴파운드
Compound는 블록체인 기반 대출 dapp입니다. 암호화폐를 빌려주고 이자를 받을 수 있습니다. 아니면 임대료를 지불하거나 식료품을 사기 위해 약간의 돈이 필요하지만 귀하의 돈이 암호화폐에 투자되어 있습니까? 귀하의 암호화폐를 Compound의 스마트 계약에 담보로 예치한 다음 차용할 수 있습니다. Compound의 스마트 계약은 대출 기관과 대출 기관을 자동으로 연결하여 수요와 공급에 따라 금리를 조정합니다.
자동화된 토큰 스왑: Uniswap
Uniswap은 전적으로 스마트 계약에서 실행되는 암호화폐 거래소로, 지갑에서 직접 인기 있는 코인을 거래할 수 있습니다. Coinbase와 같은 교환과 달리 Uniswap은 암호 화폐나 개인 키를 저장하지 않습니다. Uniswap은 자동화된 시장 조성이라는 메커니즘을 사용하여 시장 가격에 따라 거래를 자동으로 정산합니다. 거래 외에도 모든 사용자는 Uniswap에 토큰을 제공하여 유동성 공급자가 될 수 있으며 수수료 수입을 공유할 수 있습니다. 이것을 "풀링"이라고 합니다.
예측 시장
예측 시장
Augur는 분산형 예측 시장 프로토콜입니다. Augur를 사용하면 이벤트 결과에 투표할 수 있습니다. 어거(Augur)와 게서(Guesser)와 같은 예측 시장은 비록 초기 단계지만 사람들이 더 나은 예측을 위해 군중의 지혜를 캐낼 수 있는 미래에 대한 비전을 제공합니다.
합성 자산: Synthetix
Synthetix는 사용자가 금, 은, 암호 화폐 및 유로와 같은 전통적인 통화와 같은 합성 자산을 생성하고 거래할 수 있는 플랫폼입니다. 기본 합성 자산은 Synthetix 계약에 고정된 초과 담보로 뒷받침됩니다.
무손실 저축 게임: PoolTogether
DeFi의 구성 가능성은 무한한 가능성을 부여합니다. PoolTogether는 사용자가 DAI를 공유 풀에 예치하는 무손실 저축 게임입니다. 매달 말에 한 명의 행운의 참가자가 모든 이자를 얻고 다른 모든 참가자는 초기 예치금을 받습니다.
이미지 설명
번개 네트워크의 글로벌 분포 | 출처 ACINQLN Explorer
라이트닝 네트워크는 비트코인을 기반으로 하는 Layer 2 솔루션으로 오프체인 채널을 통해 즉각적이고 소액 결제를 실현하고 Layer 1의 리소스 압력을 해제하며 블록체인 네트워크의 전반적인 성능을 향상시키는 것을 목표로 합니다. 글로벌 블록체인 산업에서 가장 성공적인 확장 솔루션이며 가장 중요한 DeFi 애플리케이션 중 하나이기도 합니다.
이미지 설명
LN의 성장 | 출처: Aiethio
번개 네트워크는 일반적으로 블록체인 산업의 중요한 기본 구성 요소로 간주되며 2019년 업계의 초점으로 떠오르는 가장 중요한 기술 방향 중 하나일 수 있습니다. 바로 이를 위해 작년에 노드, 채널, 네트워크 용량, 각 채널의 용량 및 육안으로 볼 수 있는 Lightning Network의 기타 지표의 상당한 성장이 Lightning Network의 산업 상태를 확인했음을 증명합니다.
DAppTotal의 데이터에 따르면 2020년 2월 22일 현재 DeFi에 락업된 토큰의 총 가치는 14억 8천만 달러였으며 LN의 총 토큰 가치는 약 7%를 차지했습니다.
비트코인 자체의 유동성이 그 어떤 토큰보다 월등히 강하다는 점을 감안하면(더블럭의 연구에 따르면 비트코인의 유동성은 이더리움의 10배에 달하며 시가총액이 작은 토큰의 유동성은 비트코인과 경쟁할 수 없다. On par), 비트코인은 합의가 더 강하고 사용 사례가 광범위하며 중국, 미국 등 주요 국가 및 지역에서 상품으로 인정되는 컴플라이언스 상태를 가지고 있습니다. 라이트닝 네트워크로 대표되는 비트코인 DeFi 생태계는 앞으로 더 큰 잠재력을 가질 수 있습니다. "OmniBOLT 애호가"는 이것이 OmniBOLT 프로토콜의 중요한 의미이기도 하다고 믿습니다.
DeFi의 중요한 인프라: OmniBOLT 프로토콜
OmniBOLT는 글로벌 블록체인 업계에서 잘 알려진 브랜드인 OMNI의 소유주인 Omni 사양 위원회에 의해 공식화되었습니다. 라이트닝 네트워크 내 세계 최초의 스테이블코인 유통 기준이며, 옴니규격위원회가 옴니레이어에 이어 두 번째로 내놓은 주요 협약이기도 하다.
OmniBOLT는 처음으로 모든 퍼블릭 체인과 관련 자산을 Lightning Network의 원칙에 따라 설계된 채널에 연결하여 Onion Network 내에서 상호 작용할 수 있도록 하여 각 퍼블릭 체인의 상호 작용을 크게 향상시킵니다.
DeFi 생태계 또는 더 넓은 블록체인 생태계에 대한 OmniBOLT의 중요성을 간단히 이해하는 방법:
스테이블코인은 라이트닝 네트워크와 호환되어 비트코인의 가치를 더욱 높이고 순수 SoV(가치 저장소, 즉 가치 저장소)로 업그레이드할 수 있습니다.지불 시나리오는 라이트닝을 통해 옴니볼트가 지원하는 많은 스테이블 코인에 위임됩니다. 모든 사용자가 법정 통화 지불과 유사한 경험을 즐길 수 있도록 네트워크를 구축합니다.
디지털 자산의 사용 사례는 매우 풍부합니다. "Landability"는 업계 안팎의 일반적인 관심사입니다.OmniBOLT의 지원으로 모든 종류의 디지털 자산이 점차 번개 네트워크에 들어갈 수 있습니다.후자의 거의 12,000개 노드로 금융, 소프트웨어, 비즈니스, 시장을 실현할 수 있습니다. 트랜잭션, 하드웨어 및 교육과 같은 대규모 시나리오의 사용 사례는 분명히 가장 효과적인 구현입니다.
새로운 디지털 경제의 순환 규범을 정의합니다. 화폐의 유통은 상업사회의 번영과 발전을 위한 전제조건이며, 그 이전에 유통의 기준과 틀을 정하는 것이 문제의 의미이다. OmniBOLT의 설계에 따르면, 초기 단계에서 USDT는 라이트닝 네트워크 유통에 진입할 것이며, 앞으로는 더 다양한 디지털 자산이 OmniBOLT를 통해 라이트닝 네트워크에 진입할 것이며 OmniBOLT가 정의한 기본 사양에 따라 " 예금, 인출, 자금 조달, 대출, 차입 등 다양한 상업적 금융 운영.
"OmniBOLT 애호가"는 현재 OmniBOLT 코드(https://github.com/LightningOnOmnilayer/LightningOnOmni) 및 Readme 문서(https://github.com/LightningOnOmnilayer/Omni-BOLT-spec)가 모두 GitHub에 출시되었습니다.OmniBOLT 프로토콜 자체와 그 큰 가치에 대한 깊은 이해를 추구하는 친구가 될 수 있다고 생각합니다. DeFi 및 블록체인 생태계에 더 많은 콘텐츠를 제공합니다.
참조: https://blog.coinbase.com/a-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi-574c68ff43c4
OmniBOLT는 라이트닝 네트워크 내에서 세계 최초의 스테이블 코인 유통 표준이며, OmniLayer에 이어 Omni 사양 위원회가 시작한 두 번째 주요 계약이기도 합니다. "OmniBOLT Enthusiasts"는 OmniBOLT 프로토콜과 관련된 모든 콘텐츠를 공유하고 커뮤니티 구성원이 유지 관리하는 OmniBOLT의 No.1 커뮤니티입니다. 라이트닝 네트워크 및 스테이블코인 관련 콘텐츠를 사랑하는 더 많은 블록체인 사용자가 커뮤니티에 가입할 수 있습니다.
